Pour qui

Proche de la retraite : organiser vos revenus futurs et préparer la transmission

Les grandes décisions sont derrière vous, il reste à les mettre en ordre : sécuriser ce qui a été construit, organiser des revenus réguliers et décider de ce que vous transmettrez, à qui et comment.

Vos enjeux

Ce qui caractérise votre situation, et ce qu'il faut regarder en premier.

Sécuriser sans tout figer

Réduire la part exposée aux marchés à l'approche de la retraite, sans renoncer à tout rendement sur une épargne qui doit encore durer vingt ou trente ans.

Transformer un capital en revenus

Rachats programmés sur une assurance vie, sortie en capital ou en rente d'un PER : chaque option a sa fiscalité et son rythme.

Transmettre selon vos volontés

Relire les clauses bénéficiaires, tenir compte de l'âge aux versements, protéger le conjoint sans léser les enfants.

Les solutions d'assurance adaptées

Je présente les contrats du réseau Capfinances qui correspondent à votre situation.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital investi : leur valeur suit les marchés financiers, à la hausse comme à la baisse. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, pas sur leur valeur. Ce site donne une information générale sur le cadre des contrats d'assurance ; il ne constitue ni un conseil personnalisé ni une offre.

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Questions fréquentes

Est-il trop tard pour ouvrir une assurance vie à 60 ans ?

Non. Le contrat garde tout son intérêt pour organiser des revenus et transmettre. Les versements réalisés avant 70 ans bénéficient d'un régime plus favorable au décès : l'âge aux versements compte.

Faut-il tout mettre en fonds en euros à la retraite ?

Pas forcément. Une retraite dure longtemps ; une part en unités de compte, dimensionnée à ce que vous supportez, peut rester utile. Ces supports comportent un risque de perte en capital.

Vous occupez-vous de ma succession ?

J'organise vos contrats d'assurance et leurs clauses bénéficiaires. Testament, donation et règlement de succession relèvent du notaire, avec qui je travaille en coordination si vous le souhaitez.

Autres situations

Parlons de votre patrimoine

Indiquez vos coordonnées et votre objectif, puis choisissez votre créneau directement dans mon agenda.

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