Une méthode en quatre étapes, du premier échange au suivi
Chaque étape a un objectif précis et un livrable. Vous savez toujours où nous en sommes et ce qui vient ensuite.
Les quatre étapes
Premier échange
Vous exposez votre situation, vos projets et vos contraintes. Je vous explique ce que je peux faire pour vous, dans les limites de mon statut, et ce que je ne fais pas. Vous repartez avec une idée claire de la suite, sans engagement.
Bilan patrimonial
À partir des documents que vous me transmettez, je dresse un état des lieux : revenus, charges, épargne existante, contrats d'assurance et de prévoyance en place, protection de vos proches, horizon de vos projets. Le bilan met en évidence les écarts entre votre situation et vos objectifs.
Recommandations écrites
Vous recevez ma recommandation écrite, chiffrée et argumentée, qui précise pour chaque contrat proposé son fonctionnement, ses frais, ses risques, dont le risque de perte en capital sur les unités de compte, et sa place dans votre stratégie. Vous prenez le temps de la lire, de poser vos questions et de décider.
Suivi dans la durée
Un changement de situation professionnelle, une naissance, un achat immobilier, un départ à la retraite : chaque étape peut modifier la stratégie. Nous faisons un point régulier pour l'ajuster et garder vos contrats en phase avec vos objectifs.
Ce que je ne fais pas
Je suis mandataire d'intermédiaire en assurance. Je présente des contrats d'assurance : assurance vie, capitalisation, plan d'épargne retraite, prévoyance, assurance emprunteur.
Je ne conseille pas sur le crédit, je n'interviens pas sur les instruments financiers hors contrats d'assurance, je ne réalise pas d'opération sur le capital d'une entreprise et je ne délivre pas de conseil juridique ou fiscal personnalisé. Quand votre situation l'exige, je vous oriente vers le professionnel compétent et je travaille en coordination avec lui.
Commencer par un premier échange
Indiquez vos coordonnées et votre objectif, puis choisissez votre créneau directement dans mon agenda.
- Premier échange en visioconférence, sans engagement
- Un interlocuteur unique, du bilan au suivi
- Des informations traitées de façon confidentielle