Conseiller en gestion de patrimoine à Bayonne
Retraite, épargne, prévoyance, transmission : je vous accompagne à Bayonne, chez vous ou à mon bureau d'Anglet, à quelques minutes du centre. Premier échange de 30 minutes, gratuit et sans engagement.
Par Axel Zanettin, conseiller du réseau Capfinances. Mis à jour le .
Un conseiller qui connaît Bayonne
Avant de créer mon activité, j'ai travaillé à Bayonne : en banque privée chez Gresham Banque Privée, de 2023 à 2024, puis comme conseiller clientèle à l'agence Société Générale de Bayonne. J'ai ensuite suivi une clientèle patrimoniale à Ustaritz et à Saint-Jean-de-Luz.
Depuis le 19 juin 2026, j'exerce comme mandataire d'intermédiaire en assurance, inscrit à l'ORIAS sous le n° 26 008 379, pour le compte du réseau Capfinances. Je suis adhérent de la CNCGP.
Pour vous, cela veut dire un conseiller patrimonial unique, qui connaît Bayonne pour y avoir conseillé des clients, qui se déplace partout au Pays basque, et qui vous suit dans la durée.
- 2023 – 2024
- Conseiller patrimonial junior, Gresham Banque Privée, Bayonne
- 2024
- Conseiller clientèle, Société Générale, Bayonne
- 2025
- Conseiller premium patrimonial, Société Générale, Ustaritz puis Saint-Jean-de-Luz
- Depuis 2026
- Conseiller du réseau Capfinances, ORIAS n° 26 008 379
Ce que je fais pour vous à Bayonne
Je présente les contrats du réseau Capfinances et je vous accompagne du premier échange au suivi.
Préparer votre retraite
Mesurer la baisse de revenus à venir et la compenser avec un plan d'épargne retraite ou une assurance vie.
Retraite et PERFaire travailler votre épargne
Choisir un contrat d'assurance vie et une répartition adaptée à vos projets et à votre horizon.
Épargne et assurance vieProtéger vos proches et vos revenus
Vérifier ce que verse votre régime obligatoire en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès, et combler l'écart.
PrévoyanceRevoir votre assurance de prêt
Sur la côte basque, un achat immobilier engage souvent un emprunt important. L'assurance qui l'accompagne pèse dans son coût total, et elle se change à tout moment.
Assurance emprunteurOrganiser une transmission
Rédiger des clauses bénéficiaires qui traduisent vos volontés et utiliser le cadre de l'assurance vie.
TransmissionProtéger le dirigeant
Commerçant, artisan, gérant de société : construire la protection et la retraite que votre statut ne vous donne pas.
Protection du dirigeantLes supports en unités de compte ne garantissent pas le capital investi : leur valeur suit les marchés financiers, à la hausse comme à la baisse. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, pas sur leur valeur. Ce site donne une information générale sur le cadre des contrats d'assurance ; il ne constitue ni un conseil personnalisé ni une offre.
À Bayonne, un accompagnement selon votre situation
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine peut être rémunéré de trois façons. Ce qui compte : savoir laquelle s'applique avant de commencer.
| Mode | Comment il fonctionne | Ce que vous payez |
|---|---|---|
| Honoraires | Le conseil est facturé, au forfait ou au temps passé. | Une facture du conseiller. |
| Commissions | Le conseiller est rémunéré par l'assureur du contrat que vous souscrivez. | Pas de facture de conseil : la commission est comprise dans les frais du contrat. |
| Mixte | Des honoraires pour l'étude, des commissions sur les contrats. | Les deux. |
Avec moi : 0 € d'honoraires. Le premier échange de 30 minutes est gratuit et sans engagement. Je suis rémunéré par commission sur les contrats d'assurance que vous choisissez de souscrire, comme le prévoit mon statut. Le détail figure dans le document d'entrée en relation, remis avant tout conseil.
Comment choisir son conseiller patrimonial à Bayonne
Six points se vérifient en quelques minutes, avant même le premier rendez-vous. Voici où les trouver, et mes réponses.
| À vérifier | Pourquoi | Où le vérifier | Cabinet Zanettin |
|---|---|---|---|
| Inscription ORIAS | Obligatoire pour conseiller et présenter des contrats. | orias.fr | N° 26 008 379 |
| Statut | Il fixe ce que le conseiller a le droit de vous proposer. | orias.fr, document d'entrée en relation | Mandataire d'intermédiaire en assurance |
| Association professionnelle | Elle encadre la formation et la déontologie de ses adhérents. | Site de l'association | CNCGP, association professionnelle agréée par l'ACPR |
| Rémunération | Honoraires, commissions, ou les deux. | Document d'entrée en relation | 0 € d'honoraires |
| Responsabilité civile professionnelle | Elle vous couvre en cas d'erreur de conseil. | Document d'entrée en relation | Communiquée sur demande et dans le document d'entrée en relation |
| Disponibilité | Pouvoir se rencontrer et être suivi. | Premier échange | Anglet, à domicile à Bayonne, ou en visio |
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n'y a pas de bon âge ni de patrimoine minimum. À Bayonne comme ailleurs, il y a des moments où un regard extérieur évite des erreurs coûteuses.
- Un achat immobilier : pour choisir ou changer l'assurance de votre prêt.
- Une naissance, un mariage, un PACS : pour protéger vos proches et revoir vos clauses bénéficiaires.
- La création ou la reprise d'une entreprise : pour organiser votre protection de dirigeant.
- Dix ans avant la retraite : pour mesurer l'écart de revenus et le combler à temps.
- Une rentrée d'argent : héritage, vente d'un bien, prime : pour décider où la placer.
- Une épargne qui dort sur des livrets : pour l'organiser selon vos projets et votre horizon.
Le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
Un conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, regarde votre situation dans son ensemble : revenus, charges, épargne, contrats en place, famille, projets. Il en tire une stratégie, vous propose des solutions adaptées, les met en place avec vous et suit leur évolution.
Mon statut délimite précisément ce que je fais. Je présente des contrats d'assurance : assurance vie, capitalisation, plan d'épargne retraite, prévoyance, protection du dirigeant, assurance emprunteur.
Je ne fais pas de crédit, pas de conseil en investissement hors contrats d'assurance, pas de conseil juridique ou fiscal personnalisé. Quand votre situation l'exige, je travaille avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Comment se passe l'accompagnement
Ce qu'en disent mes clients
Axel Zanettin nous a alerté sur nos placements, restés sans suivi de la part des conseillers bancaires chez qui nous étions clients depuis notre enfance. Après état des lieux de nos finances et de nos contrats, Axel nous a proposé des solutions adaptées à notre situation et à celle de nos filles, qui vont nous permettre d'anticiper et d'améliorer notre avenir. Merci à Axel de nous avoir permis de voir un avenir plus serein.
Je me déplace à Bayonne et autour
Je vous reçois à mon bureau d'Anglet ou je viens chez vous, à Bayonne et partout au Pays basque. Et dans toute la France, en visio.
Les quartiers de Bayonne
Grand Bayonne, Petit Bayonne, Saint-Esprit, Marracq, Saint-Léon, Polo-Beyris, Sainte-Croix.
Les communes voisines
Anglet, Biarritz, Boucau, Saint-Pierre-d'Irube, Mouguerre, Lahonce, Villefranque, Bassussarry, Arcangues, Ustaritz.
Questions fréquentes
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Bayonne ?
Le premier rendez-vous est-il gratuit ?
Vous déplacez-vous à domicile à Bayonne ?
Où se trouve votre bureau ?
Quelle différence entre un CGP et mon conseiller bancaire ?
Faut-il un patrimoine important pour vous consulter ?
Pouvez-vous m'aider pour mon crédit immobilier ?
Pouvez-vous m'aider à payer moins d'impôts ?
Que dois-je préparer pour le premier échange ?
Qui s'occupe de la gestion d'un patrimoine ?
Comment trouver le bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Comment vérifier votre inscription ?
Votre premier échange, à Bayonne ou en visio
Indiquez vos coordonnées et votre objectif, puis choisissez votre créneau directement dans mon agenda.
- Premier échange en visioconférence ou à Anglet, sans engagement
- Un interlocuteur unique, du bilan au suivi
- Des informations traitées de façon confidentielle